Hazine ve Maliye Bakanlığı’nın bağlı kurumu Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), para transferlerinde şeffaflığı artırmak ve finansal sistemde güvenliği sağlamak için önemli bir düzenlemeye hazırlanıyor. Yeni taslak, yüksek tutarlı para hareketlerinde açıklama zorunluluğu getiriyor.
200 Bin TL ile 2 Milyon TL Arası İşlemlerde Açıklama Mecburiyeti
Taslağa göre, 200 bin TL ile 2 milyon TL arasında gerçekleştirilen EFT, havale ve nakit işlemlerinde en az 20 karakterlik detaylı açıklama yazılması zorunlu olacak. Müşteriler işlemin nedenini açıklamakla yükümlü olacak ve genel ifadeler kabul edilmeyecek.
2 Milyon TL Üstü İşlemlerde Form Doldurma Zorunluluğu
2 milyon TL ile 20 milyon TL arasındaki nakit transferlerinde ise Nakit İşlem Beyan Formu doldurulacak. Formda, işlemle ilgili somut bilgiler yer alacak. “Diğer” veya “bireysel ödeme” gibi genel ve belirsiz ifadeler yerine, en az 20 karakterden oluşan açıklama istenecek.
20 Milyon TL Üzerinde Kaynak Sorgulaması
20 milyon TL üzerindeki nakit işlemlerde ise fonun kaynağıyla ilgili ayrıntılı açıklama zorunlu hale getirilecek. Finansal kurumlar, bu işlemlerde müşterilerin beyanlarını ve işlemi destekleyen belgeleri titizlikle incelemekle yükümlü olacak.
Yeni Düzenlemenin Yürürlüğe Girmesi ve Görüş Süreci
MASAK’ın hazırladığı bu taslağın 1 Ocak 2026 tarihinde yürürlüğe girmesi planlanıyor. Düzenlemeye dair görüş ve öneriler 18 Ağustos 2025 tarihine kadar ‘gorus@masak.gov.tr’ adresine gönderilebiliyor.
Finansal İşlemlerde Şeffaflık ve Güvenlik Artacak
Bu yeni düzenleme ile yüksek tutarlı para transferlerinde kayıt dışılığın önlenmesi ve finansal suçların engellenmesi hedefleniyor. MASAK, uluslararası finansal standartlara uyumu güçlendirmek için çalışmalarını sürdürüyor.
