Suç gelirlerinin aklanması ve terörün finansmanıyla mücadele kapsamında finansal işlemlerde uygulanan kimlik tespiti sınırları yeniden belirlendi. Resmî Gazete’de yayımlanan düzenlemeyle nakit, döviz ve kuyumculuk işlemlerinde kimlik tespiti için uygulanan 185 bin TL’lik sınır 370 bin TL’ye yükseltildi.
Yeni düzenlemeye göre tek bir işlemin veya birbiriyle bağlantılı birden fazla işlemin toplam tutarının 370 bin TL ve üzerinde olması durumunda müşterinin kimlik bilgilerinin alınması ve doğrulanması gerekecek. İşlemin gerçek faydalanıcısının belirlenmesi için de gerekli tedbirler uygulanacak.
ELEKTRONİK TRANSFERLERDE SINIR 30 BİN TL
Elektronik transferler, dijital kimlik tespiti ve bazı basitleştirilmiş tedbirler kapsamında uygulanan 15 bin TL’lik eşik ise 30 bin TL’ye çıkarıldı. Düzenleme bankaların yanı sıra finansman ve faktoring şirketleri, sermaye piyasası kuruluşları, portföy yönetim şirketleri, elektronik para ve ödeme kuruluşlarını da kapsıyor.
MOBİL İŞLEMLERE YENİ GÜVENLİK ŞARTLARI
İnternet ve mobil kanallardan gerçekleştirilen işlemlerde kullanılan doğrulama yöntemleri için de yeni şartlar getirildi. SMS ile gönderilen tek kullanımlık doğrulama kodlarının işlemin niteliğine ve risk seviyesine uygun olması, ayrıca yetkisiz kişilerin müşteri adına işlem yapmasını engelleyecek güvenlik tedbirlerinin uygulanması gerekecek.
Yeni düzenlemeler, kara para aklama ve terörün finansmanıyla mücadelede finansal işlemlerin daha güvenli şekilde yürütülmesini amaçlıyor.
