Türkiye, son yılların en büyük finansal suç operasyonlarından birine tanıklık etti. İstanbul Cumhuriyet Başsavcılığı tarafından yürütülen geniş kapsamlı soruşturma sonucunda, kripto para borsası olarak faaliyet gösteren COINO Kripto Varlık Alım Satım Platformu A.Ş. üzerinden yasa dışı bahis, dolandırıcılık ve kart dolandırıcılığı yoluyla elde edilen milyarlarca liralık suç gelirinin aklandığı belirlendi. Soruşturma kapsamında 17 kişi gözaltına alınırken, şirketin tüm varlıklarına el konuldu ve COINO’nun yönetimine Tasarruf Mevduatı Sigorta Fonu (TMSF) kayyum olarak atandı.
Soruşturmanın Arka Planı: Şüpheli Para Akışı Düzenli Değil, Patlayıcı Artış Gösterdi
Başsavcılık tarafından yürütülen soruşturmanın çıkış noktası, MASAK’ın hazırladığı kapsamlı inceleme raporu oldu. Rapora göre, COINO’nun 2024 yılının ikinci yarısında hesaplarına 211,5 milyon TL giriş olurken, 2025 yılının ilk beş ayında bu rakam 11,9 milyar TL’ye fırladı.
Bu olağan dışı artış, platformun kullanıcı faaliyetlerinden çok daha fazlasını içerdiğini ortaya koydu. Uzmanlar, bu seviyede bir yükselişin ancak suç örgütlerinin devasa miktarlardaki nakit akışlarını sisteme sokmasıyla mümkün olabileceğini belirtiyor.
Şirket hesaplarından:
12,3 milyar TL çeşitli tüzel kişilere,
282,9 milyon TL gerçek kişilere
transfer edildi.
Bu transferlerin büyük bölümünün “işlem açıklamaları” net değilken, alıcı hesapların bir kısmının kuşkulu geçmişe sahip olduğu tespit edildi.
Kripto Varlık Hareketleri: 32 Milyar TL Giriş, Aynı Miktarda Çıkış
COINO’nun kripto varlık hareketleri de soruşturmayı derinleştiren unsurlardan biri oldu. Açık kaynak zincir analizi platformları üzerinden yapılan incelemede:
769,7 milyon USDT giriş,
769,4 milyon USDT çıkış
kaydedildi.
Bu hareketler toplamda yaklaşık 32 milyar TL’lik bir akışa karşılık geliyor.
En kritik tespit ise şuydu:
330,7 milyon USDT’nin (yaklaşık 13,9 milyar TL) kayıt dışı, kimliği belirlenemeyen cüzdanlara aktarıldığı belirlendi. Bu tarz cüzdanlar genellikle kara para aklama, fidye yazılımı ödemeleri veya yasa dışı ticaretlerde kullanılan, izlenmesi imkânsız adresler olarak biliniyor.
Suç Ağının Yapısı: Çoğu Şüphelinin Sabıkası Var
Soruşturmanın en çarpıcı boyutlarından biri de COINO ile bağlantılı kişilerin profili oldu. Şirketle ilişkili olduğu iddia edilen 802 gerçek kişinin 645’inin yasa dışı bahis, dolandırıcılık ve banka/kredi kartı dolandırıcılığı gibi suçlardan kaydı bulundu.
Bu durum, COINO’nun sıradan bir kripto platformu değil, suç gelirlerinin sistematik şekilde aklandığı bir merkez olduğunu ortaya koydu. Ayrıca 172 kişi hakkında farklı suçlardan soruşturma ve kovuşturmanın sürdüğü tespit edildi.
Başsavcılık, benzer nitelikte suçlarla ilişkilendirilen yüzlerce kişi ve şirketin COINO hesaplarına para gönderdiğini belirterek, ağın çok boyutlu bir finansal suç örgütü şeklinde çalıştığını ifade etti.
Yasa Dışı Bahis ve Dolandırıcılık Gelirleri Kriptoya Dönüştürülmüş
İncelemeler, yasa dışı bahis oynatan sitelerden, çeşitli dolandırıcılık yöntemlerinden ve kredi kartı bilgilerinin ele geçirilmesi yoluyla elde edilen paraların COINO üzerinden aklandığını ortaya çıkardı.
Şüpheliler, suçtan elde edilen paraları önce COINO üzerindeki hesaplara aktarıyor, ardından bu tutarları:
Kripto varlığa dönüştürüyor,
Kayıt dışı cüzdanlara veya yurt dışı kripto platformlarına gönderiyor,
Böylece para akışını izlenemez hâle getiriyordu.
Bu yöntem, “katmanlama” olarak bilinen kara para aklama sürecinin en yaygın adımlarından biri.
Operasyonun Coğrafi Kapsamı: 3 İl, 17 İlçe, Yurt Dışı Hattı
Başsavcılığın yürüttüğü soruşturmada İstanbul’un 17 ilçesi, ayrıca Hatay ve Kocaeli illeri tarandı. Toplam 22 şüpheli tespit edildi. Bunlardan:
17’si gözaltına alındı,
Bir şüpheli yurt dışında bulunuyor,
İki kişinin ise cezaevinde olduğu belirlendi.
Yurt dışındaki şüphelinin yakalanmasına yönelik çalışmalar devam ediyor.
El Konulan Varlıklar: 637 Milyon TL Değerinde Şirketler ve Taşınmazlar
Soruşturma kapsamında şüpheliler ve yakınlarına ait çok sayıda mal varlığına tedbir konuldu. El konulan varlıkların toplam değeri yaklaşık 637 milyon TL olarak açıklandı. Bu varlıklar arasında:
10 araç,
7 taşınmaz,
16 şirket
bulunuyor.
Uzmanlara göre bu rakamlar, kripto para üzerinden aklanan paraların büyüklüğünü gözler önüne seriyor.
TMSF Kayyum Olarak Görevlendirildi: Amaç Kullanıcıyı Korumak
COINO Kripto Varlık Alım Satım Platformu A.Ş.’ye kayyum atanmasıyla birlikte şirketin yönetimi tamamen TMSF’ye geçti. Bu adımın temel nedeni, platformdaki gerçek kullanıcıların mağduriyet yaşamaması ve mevcut varlıkların devlet güvencesi altında korunması olarak açıklandı.
TMSF’nin, kripto varlık ve finansal teknoloji alanında yeni bir rol üstlenmesi, bu operasyonla birlikte Türkiye’de ilk kez bu kadar geniş kapsamlı bir örnek oluşturdu.
Soruşturma Derinleşiyor
Yetkililer, COINO dosyasının henüz ilk aşamalarından biri olduğunu, platform üzerinden yürütülen aklama faaliyetlerinin tüm bağlantılarıyla ortaya çıkarılıncaya kadar soruşturmanın süreceğini belirtti.
Ayrıca Türkiye’de yasa dışı bahis ve dolandırıcılık gelirlerinin kripto varlıklar üzerinden aklanmasına yönelik benzer operasyonların da devam edeceği ifade edildi.
